Silvergate Bank 曾经是一家著名的加密货币友好型金融机构，已同意以 6300 万美元的和解金解决多项联邦和州调查。

该决议标志着该银行在加密货币交易所 FTX 倒闭后持续努力缩减业务的重要篇章。

该和解协议解决了美联储、证券交易委员会 （SEC） 和加州金融保护与创新部 （DFPI） 的索赔。这些处罚解决了有关误导投资者对银行合规计划和金融稳定的指控。

周一，美联储宣布Silvergate将支付4300万美元的罚款。加州DFPI处以2000万美元的罚款，而SEC的和解金额为5000万美元。向其他监管机构支付的款项抵消了部分罚款。

美国证券交易委员会指控Silvergate、其前首席执行官艾伦·莱恩（Alan Lane）和前首席运营官凯瑟琳·弗拉赫（Kathleen Fraher）在银行的合规计划和财务状况方面误导投资者。此外，美国证券交易委员会还指控该银行及其前首席财务官安东尼奥·马蒂诺（Antonio Martino）在2022年底少报了损失并歪曲了其资本状况。

美联储、美国证券交易委员会和DFPI对Silvergate展开了全面调查。他们发现该银行的反洗钱 （AML） 和了解您的客户 （KYC） 协议存在许多缺陷。

美联储的调查还显示，Silvergate的合规计划不足以处理与其加密客户相关的风险。Silvergate Exchange Network （SEN） 是该银行的自动监控系统，未能标记可疑转账。

“在 Silvergate 最大的银行客户之一 FTX 倒闭后，他们没有向投资者坦白其合规计划的严重缺陷，而是以一种误导投资者的方式加倍下注这些计划的合理性。事实上，由于这些缺陷，据称 Silvergate 未能检测到 FTX 及其相关实体之间近 90 亿美元的可疑转账。Silvergate的股票最终暴跌，为投资者抹去了数十亿美元的市值，“美国证券交易委员会执法司司长Gurbir Grewal表示。

前高管艾伦·莱恩（Alan Lane）和凯瑟琳·弗拉赫（Kathleen Fraher）同意解决美国证券交易委员会的指控，但不承认或否认这些指控。他们将分别支付 100 万美元和 250,000 美元的罚款，并面临五年的高管和董事禁令。

然而，安东尼奥·马蒂诺（Antonio Martino）计划在法庭上挑战美国证券交易委员会的主张。他的律师，年利达律师事务所的亚当·卢里（Adam Lurie）表示，马蒂诺在Silvergate任职期间的行为是合理和善意的。

Silvergate Bank 总部位于加利福尼亚州拉霍亚，是加密市场的重要参与者。它曾经为数字资产公司提供重要的金融服务。然而，FTX 的垮台引发了对 Silvergate 做法及其与 FTX 的牵连的一系列调查。

2023 年 2 月，BeInCrypto 报道称，美国司法部 （DOJ） 调查了 Silvergate 与 FTX 和 FTX 的姊妹公司 Alameda Research 的交易。到 2023 年 3 月，情况升级，Silvergate 的控股公司自愿清算 Silvergate 银行。